丹尼说：同样投入 孩子每月领取1600还是1000的原因？

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我们不做保险产品，只代表您选择最佳保险公司和方案
2 M8 ^# F1 z0 H5 |7 w5 `. t我们不讲高深理论，只代表您详细分析概念背后的优缺点
进入股市，您得到的是忠告 “投资有风险，入市需谨慎”
# ]+ u, k' @; e/ L& M拥有保险，您得到的是承诺 “复利稳健，尊享人生”
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3 H* ~+ O5 d) r8 M4 k$ E/ k文章来源 www.sunqueen.ca

9 @% C; w0 v; x- ^8 ?$ V/ P& j开场：
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现在几乎没有人会再认为保险不重要了，至少会认可保险的意义所在。但是在决定什么时候购买时，还是有各种顾虑。本文以某个保险公司的分红保险为例，通过数据实际说明，为什么保险购买要趁早。
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. h. C; T4 s6 _. w产品介绍：

分红类保险，本质是一种终身人寿保险，但她的特点是，保费短期缴纳完毕后，人寿保障额度却一直增长，并为投保人提供可以终身取用的账户。该账户金额具有复利增长，稳定增长，免税增长，可以随时取用的特点。

假设案例：
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父母给一个女孩子购买分红型保险，选择每年缴纳1万保费，只缴纳10年共10万。
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/ F0 R8 g( I6 o. ~7 f/ j如果开始购买的年龄不同，比如是0岁开始购买或9岁开始购买，最后收益有什莫不同嘛？
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% [# O1 u. G& ~+ {" C数据说话：
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1，总收益差异

" `. {4 V: S9 \4 R7 x从图可以看出，如果孩子0岁开始购买保单，10岁就支付完毕。孩子最高可以收益874万。

6 [* P/ ~3 `4 o如果孩子9岁开始购买保单，19岁支付完毕。孩子最高可以收益523万。虽然收益也不错，但总额少了351万！
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2，取款差异（假设都是30岁开始取款）

4 u7 r/ e2 a$ s- T! u可以看出，0岁就开始购买保险的孩子，30岁开始可以一辈子每年领取2万。而9岁才开始购买保险的孩子，30岁开始每年只能领取1万2千。足足少了8千。




3，取款差异（假设都是65岁开始取款）

假设孩子只是退休才开始取用这笔资金。0岁就开始购买保险的孩子，65岁开始可以每年领取15万5千。而9岁才开始购买保险的孩子，65岁开始每年能领取9万3千。足足少了6万！
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; T/ B; l7 d  [! o) B! T" I( D  _结论：

8 s; t4 A- O, g父母的一个意识，以及行动，能用最小的投入，为孩子带来一辈子的收入。

而这种行动越早，显而易见收益越高。


投入总额不变，0岁开始和9岁开始的区别总结

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