丹尼说：同样投入 孩子每月领取1600还是1000的原因？

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我们不做保险产品，只代表您选择最佳保险公司和方案
; }/ k2 v( y9 X* Z! d我们不讲高深理论，只代表您详细分析概念背后的优缺点
3 O4 H* \$ i% ]% k- _! b- [9 F  e进入股市，您得到的是忠告 “投资有风险，入市需谨慎”
6 ]" ^% d" ]% h# c拥有保险，您得到的是承诺 “复利稳健，尊享人生”

文章来源 www.sunqueen.ca
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开场：
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现在几乎没有人会再认为保险不重要了，至少会认可保险的意义所在。但是在决定什么时候购买时，还是有各种顾虑。本文以某个保险公司的分红保险为例，通过数据实际说明，为什么保险购买要趁早。
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9 O# h& S0 r# o3 y+ S6 q3 @4 }产品介绍：
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分红类保险，本质是一种终身人寿保险，但她的特点是，保费短期缴纳完毕后，人寿保障额度却一直增长，并为投保人提供可以终身取用的账户。该账户金额具有复利增长，稳定增长，免税增长，可以随时取用的特点。
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7 u; v% ?. u) O5 Z  c假设案例：

- g+ {8 Q+ f! t; e: I* Q5 Z* ]父母给一个女孩子购买分红型保险，选择每年缴纳1万保费，只缴纳10年共10万。
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如果开始购买的年龄不同，比如是0岁开始购买或9岁开始购买，最后收益有什莫不同嘛？
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) e& @6 |& {: K5 ^8 ]数据说话：
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& g: }1 Z/ Z8 T3 ~  `1，总收益差异

1 u5 `1 F4 ]$ a5 l  Z8 y# W6 v从图可以看出，如果孩子0岁开始购买保单，10岁就支付完毕。孩子最高可以收益874万。
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+ q7 p( ~$ j1 T& d4 s如果孩子9岁开始购买保单，19岁支付完毕。孩子最高可以收益523万。虽然收益也不错，但总额少了351万！
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1 @6 b; x) K* Y3 T5 J2，取款差异（假设都是30岁开始取款）

! [2 g, H( ~' ^8 C2 ]% j3 e+ S可以看出，0岁就开始购买保险的孩子，30岁开始可以一辈子每年领取2万。而9岁才开始购买保险的孩子，30岁开始每年只能领取1万2千。足足少了8千。

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3，取款差异（假设都是65岁开始取款）

/ M2 p/ G+ V% S! C; |假设孩子只是退休才开始取用这笔资金。0岁就开始购买保险的孩子，65岁开始可以每年领取15万5千。而9岁才开始购买保险的孩子，65岁开始每年能领取9万3千。足足少了6万！



* l) J; b2 b) S6 U2 o结论：

父母的一个意识，以及行动，能用最小的投入，为孩子带来一辈子的收入。
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而这种行动越早，显而易见收益越高。


投入总额不变，0岁开始和9岁开始的区别总结

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